“军官男友”带你投资？醒醒！
发布时间：2025-06-04 13:53分类： 无 浏览：121评论：0
精心策划的"军旅之恋"
竟是掏空受害者积蓄的深渊
近日，黄冈市罗田县警方成功破获一起
涉案金额逾百万元的
虚假投资理财诈骗案
打掉一个横跨多省的洗钱犯罪团伙
揭开电诈骗局背后
线上线下交织的罪恶网络
"军官男友"编织投资美梦
今年1月，胜利镇居民小丽（化名）在某交友平台邂逅自称现役军人的"王某"。这个谈吐不凡的"兵哥哥"以部队纪律严明为由，将小丽引至加密聊天软件。在每日嘘寒问暖之间，"王某"逐渐抛出诱饵——声称掌握某金融公司内部投资渠道，并贴心提出代为操作。
看到“王某”发来的账户截图，数字从10万滚到30万，小丽终于心动了。殊不知，这个看似专业的投资平台实为诈骗分子操控的虚拟程序，所谓的收益不过是后台随意修改的数字游戏。
"骑手"接单完成资金洗白
当小丽开始向平台“充值”时，更隐秘的犯罪链条开始运转。诈骗团伙派出多名"骑手"线下收取现金。这些身着便装的取款人如同幽灵般出现在约定地点。他们清点钞票后，转身就将现金转换为虚拟货币，完成赃款"洗白"的关键一步。
3月28日，当最后3万元现金被取走后，"军官男友"突然失联。惊醒的小丽慌忙报警，此时她已累计转出数十万元血汗钱。
三地警方合围斩断黑手
罗田县公安局刑侦大队接警后，迅速成立专案组展开"双线追踪"。通过资金流分析和技术侦查，民警发现这个犯罪团伙呈现出"境外指挥、境内实施"的典型特征。所谓的"军官男友"实为境外诈骗分子，而活跃在国内的"骑手"则是帮助诈骗分子转移资金的洗钱团伙。
3月29日，首名犯罪嫌疑人徐某在合肥南站落网。民警在其手机中发现多条待执行指令，其中当晚计划收取的30万元涉诈资金被及时拦截。此后两周内，专案组转战湖南、上海等地，将洗钱链条上的关键人物刘某、孟某、吴某相继抓获。
虚拟货币成洗钱新通道
据嫌疑人交代，该团伙通过境外聊天软件接收指令，每次接单后与受害人线下交易。收取现金后，他们以低于市价购买USDT（泰达币）转至“上线”钱包，利用虚拟货币的匿名特性逃避监管。为躲避侦查，取款时往往佩戴口罩、帽子，甚至频繁更换交通工具。
"这些'骑手'每次能赚取3%-5%的佣金，心存贪念，让他们沦为犯罪帮凶。"办案民警透露，目前警方已追回受害人13万元损失，冻结可疑资金30万元，4名犯罪嫌疑人被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
套路解析
上述案例中，居民小丽遭遇了虚假网络投资理财类诈骗。诈骗分子通过网恋交友+投资理财+线下取现换U币这种新型诈骗模式，采取“上门取现”的方式替换传统转账汇款，以此逃避银行监管，想方设法逃避警方追查。
寻找目标
通过网络社交平台广泛撒网，跟受害人建立恋人或朋友关系，再以有特殊资源、平台有漏洞等可获得高额理财回报等理由，骗取受害人的信任。
怂恿投资
与受害人逐渐熟悉后，通过捏造超高回报率的投资项目，利用受害人渴望获得高额收益的心理引诱受害人上钩。为了充分获取信任，诈骗分子通常会采取以下方式进行诱导：
①让受害人查看自己的高额收益，对其进行诱惑；
②让受害人代管自己的投资账号，看到“可观”的收益，进一步加深受害人对诈骗分子的信任；
③前期小笔投资小额获益并可提现，让受害人小尝甜头，放松警惕！
实施诈骗
在受害人小尝甜头后，诈骗分子会利用“内部渠道”“虚拟币投资收益更高”等话术让受害人进行虚拟币充值。
如果受害人不会操作，诈骗分子会提出帮忙找“U商”来上门兑换。受害人只需将现金/金条等交给上门来取现的人员（或者邮寄、找网约车寄送到指定地点），现金兑换的虚拟币就会直接充值到账号里。当受害人给了现金后发现账户有异常、无法提现时才知道自己被骗。
来源｜黄冈市公安局
编辑 | 程澳
审核 | 李小媛
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